Фінансовий дашборд: показники, приклад і як його створити
Фінансовий дашборд — це екран, на якому власник і фінансовий директор щодня бачать стан грошей і прибутковості компанії: виручку, прибуток, маржу, залишки на рахунках, борги клієнтів і постачальникам. Дані підтягуються з облікової системи автоматично, тож картина завжди актуальна.
Приклад фінансового дашборда
Це справжній дашборд на демонстраційних даних — наведіть курсор на графіки, щоб побачити значення:
Які показники тримати на фінансовому дашборді
| Показник | На яке питання відповідає |
|---|---|
| Виручка і темп її зростання | Чи росте бізнес і чи виконується план продажів |
| Валовий прибуток і маржинальність | Скільки заробляємо на кожній гривні продажів після собівартості |
| EBITDA і чистий прибуток | Чи прибуткова компанія після всіх витрат |
| Гроші на рахунках і операційний грошовий потік | Чи вистачить грошей на зарплати, податки й постачальників |
| Дебіторська заборгованість і DSO | Скільки нам винні клієнти й як швидко платять |
| Кредиторська заборгованість і DPO | Скільки й коли ми маємо сплатити постачальникам |
| Цикл конверсії готівки | Скільки днів гроші «заморожені» в запасах і боргах |
| Витрати за статтями | Де ростуть витрати і чи вкладаємося в бюджет |
Для старту досить 6–8 показників: виручка, валовий прибуток і маржа, чистий прибуток, гроші на рахунках, дебіторська заборгованість і витрати. Решту додавайте, коли з’являться конкретні питання.
Як читати фінансовий дашборд
- Порівнюйте з планом і минулим періодом. Саме відхилення, а не абсолютне число, підказує, що робити.
- Дивіться на гроші разом із прибутком. Прибуткова компанія може не мати грошей, якщо зростає дебіторська заборгованість чи запаси.
- Розкладайте зміну маржі на ціну, обсяг, асортимент і собівартість — так видно справжню причину.
- Стежте за тенденцією. Одна погана тижнева цифра — шум, три поспіль — сигнал.
Як створити фінансовий дашборд
- Визначте джерело даних. Найчастіше це облікова система (через її веб-сервіс), Google-таблиця або файл Excel, який вивантажує бухгалтерія.
- Підготуйте показники в обліку. Дашборд показує готові цифри, тож формули виручки, маржі й прибутку мають бути налаштовані там, де ведеться облік.
- Підключіть джерело в Dashboard і для кожного показника оберіть вигляд: число, графік, шкалу чи таблицю.
- Налаштуйте фільтри періоду й автооновлення, щоб дашборд завжди показував свіжі дані.
- Дайте доступ власнику й фінансовій команді — за посиланням, з паролем або на екрані в офісі.
Спробувати можна на демо-даних, а потім підключити власні.
Запитання й відповіді
Що таке фінансовий дашборд?
Екран із ключовими фінансовими показниками компанії — виручкою, прибутком, маржею, грошима й боргами, — які оновлюються автоматично з облікової системи чи таблиці.
Які показники мають бути на фінансовому дашборді?
Мінімальний набір: виручка, валовий прибуток і маржа, чистий прибуток, гроші на рахунках, дебіторська заборгованість і витрати за статтями. Далі — EBITDA, DSO, DPO, цикл конверсії готівки.
Чим фінансовий дашборд відрізняється від фінансового звіту?
Звіт фіксує результат за період, а дашборд щодня показує поточний стан і відхилення від плану, щоб реагувати до закриття місяця.
Чи можна зробити фінансовий дашборд з Excel?
Так: у Dashboard можна завантажити файл Excel чи CSV або підключити Google-таблицю, а для облікової системи — її веб-сервіс.